El módulo Pagos centraliza el registro de cobros en MGPanel. Permite registrar pagos de clientes, asociarlos opcionalmente a una factura y mantiene el estado de esa factura sincronizado automáticamente, incluyendo abonos parciales.
1. ¿Qué es el módulo de Pagos?
- Para dueños de negocio y equipos financieros: mantén un historial organizado de cobros por cliente, con estadísticas rápidas de lo pendiente y lo cobrado.
- Para desarrolladores: cada pago con abono o pago confirmado genera automáticamente un movimiento en Finanzas → Transacciones, sin pasos manuales.
Relación con otros módulos:
- Clientes: todo pago requiere un cliente; puedes crear uno rápido sin salir del formulario de pago.
- Facturas: la asociación es opcional. Si vinculas una factura, su estado se actualiza automáticamente según el monto abonado (ver sección 5).
- Integraciones (pasarelas de pago): si tienes activa una pasarela como Banco General, Stripe o PagueloFacil, los pagos que tu cliente hace desde el checkout se registran aquí automáticamente, sin que tengas que crearlos a mano.
2. Acceso y vista general
- Desde el menú lateral → CRM → Ventas → Pagos.
- Roles con acceso: Superadministrador, Soporte, Propietario, Administrador, Gerente CRM, Contabilidad y Vendedor.
- Verás la vista principal con:
- Barra superior: buscador por código o cliente, y botón Filtrar (estatus y rango de fechas).
- Panel de estadísticas: total de pagos, monto total, pendientes y pagados.
- Tabla central: código, cliente, factura asociada, monto, método, fecha, estatus y menú de acciones.
3. Métodos y estados de pago
3.1 Métodos de pago
El selector de método ofrece, en este orden:
- Efectivo
- Tarjeta de Débito
- Visa
- MasterCard
- AMEX
- ACH/Transferencia
- Yappy
- Paypal
- Stripe
- Otro
3.2 Estados del pago
| Estado | Cuándo se usa |
|---|---|
| Cancelado | El pago fue anulado; no cuenta como cobro ni afecta el estado de la factura asociada |
| Pendiente | Registrado pero aún no confirmado; tampoco cuenta como cobro |
| Abono | Pago parcial confirmado sobre una factura |
| Pagado | Pago confirmado en su totalidad |
Solo Abono y Pagado se consideran cobros efectivos: son los únicos estados que suman al monto abonado de una factura y los únicos que generan movimiento en Finanzas.
4. Crear un pago
- Código: secuencial automático (
PAG-0001), no editable. - Fecha: por defecto la fecha actual.
- Cliente (obligatorio): selector con búsqueda; incluye un modal para crear un cliente nuevo sin salir del formulario.
- Estatus: Cancelado, Pendiente, Abono o Pagado.
- Factura asociada (opcional): el selector solo muestra las facturas del cliente que aún no están completamente pagadas. Al elegir una, el monto se prellena automáticamente con el saldo pendiente de esa factura (editable).
- Monto (obligatorio, mayor a cero): manual si no hay factura asociada.
- Método de pago: ver sección 3.1.
- Referencia: número de transacción, cheque, etc. (opcional).
- Descripción: notas internas (opcional).
Guarda con el botón Guardar o Ctrl + S.
Un pago registrado no se edita
Una vez guardado, un pago no se puede modificar. Si te equivocaste en el monto, la fecha o el método, elimina el pago y registra uno nuevo: es la única forma de corregirlo.
No es una limitación pendiente de resolver, es deliberado. Cada cobro deja su rastro en Transacciones (Finanzas), y al eliminar un pago se registra la reversa correspondiente. Editar el monto en el sitio dejaría el libro descuadrado y sin huella de qué cambió; borrar y volver a registrar deja las dos anotaciones y cuadra siempre.
Lo mismo aplica fuera del panel: ni la app móvil ni la API permiten editar un pago ya registrado.
5. Relación con Facturas
Cada vez que guardas o eliminas un pago vinculado a una factura, MGPanel recalcula el estado de esa factura sumando todos los pagos en Abono o Pagado asociados a ella:
- Si el total abonado cubre el total de la factura, la factura pasa a Factura pagada.
- Si hay un abono parcial (mayor a cero pero menor al total), la factura pasa a Factura pagada parcial.
- Si no queda ningún pago activo (Abono o Pagado) asociado, la factura vuelve a su estado sin abonos.
- Una factura fiscal ya Emitida conserva ese estado sin importar los pagos que se registren o eliminen después.
6. Registro automático en Finanzas
MGPanel mantiene sincronizado el módulo de Transacciones (Finanzas) con cada pago, sin pasos manuales:
- Cuando un pago pasa a Abono o Pagado, se registra una transacción de entrada (cobro recibido) por el monto del pago.
- Si luego cancelas o eliminas ese mismo pago, se registra una transacción de reversa por el mismo monto.
7. Búsqueda, filtros y estadísticas
- Buscador rápido: filtra por código de pago o nombre del cliente.
- Filtro por estatus: Pendiente, Abono, Pagado o Cancelado.
- Filtro por rango de fecha: hoy, ayer, últimos 7 días, este mes, mes anterior, últimos 3 meses o un rango personalizado.
Sobre las tarjetas de estadísticas: Total de pagos y Monto total suman todos los pagos registrados, incluyendo los Cancelados. Pendientes suma solo los pagos en estado Pendiente. Pagados suma los pagos en Abono y en Pagado juntos. Estas tarjetas se recalculan en vivo según los filtros que apliques.
8. Eliminar un pago
Al eliminar un pago que estaba en Abono o Pagado: se registra la transacción de reversa correspondiente en Finanzas y, si tenía una factura asociada, el estado de esa factura se recalcula igual que en la sección 5 (como si ese pago ya no existiera).
9. Solución de problemas comunes
| Situación | Posible causa | Cómo resolverlo |
|---|---|---|
| No aparece la factura que busco en el selector | La factura ya está completamente pagada, o el pago aún no tiene un cliente seleccionado | El selector solo lista facturas del cliente elegido que no estén pagadas al 100%; selecciona primero el cliente |
| La factura no cambió a pagada tras registrar el pago | El pago quedó en Pendiente o Cancelado en vez de Abono/Pagado | Solo los estados Abono y Pagado actualizan el estado de la factura; edita el pago y cambia su Estatus |
| El monto no coincide con el saldo real de la factura | Hay varios abonos previos registrados sobre la misma factura | El saldo pendiente se calcula sumando todos los pagos en Abono/Pagado ya registrados; revisa el historial de pagos de esa factura |
| Una factura fiscal no cambia de estado al pagarla | La factura ya fue emitida fiscalmente | Las facturas fiscales emitidas conservan ese estado sin importar los pagos que se registren |
| No se registró el movimiento en Finanzas | El pago se guardó como Pendiente o Cancelado | Solo los pagos en Abono o Pagado generan movimiento en Transacciones |
| No puedo guardar el pago | Falta el cliente o el monto es cero | Selecciona un cliente válido e ingresa un monto mayor a cero; el sistema muestra un aviso si falta alguno |
10. Recursos adicionales y soporte
- emyi puede ayudarte a:
- Registrar tu primer pago paso a paso.
- Explicar cómo se recalcula el estado de una factura tras un abono.
- Aclarar por qué un pago no generó movimiento en Finanzas.
- Soporte: abre un ticket desde emyi, Reportar un error (Ayuda → Sugerir mejoras → Reportar un error) o escribe a [email protected] indicando el código del pago y capturas relevantes.